Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales – LPBC-FT

En Audidat Valencia somos expertos en todos los servicios que su empresa necesita para cumplir con la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales.

Elaboración del Manual de Procedimientos, Auditoría anual y formación de empleados.

Normativa aplicable: LPBC-FT 10/2010 R.D. 304/2014

¿A quién afecta?

A todas aquellas actividades relacionadas con:

  • Comercio de joyería y metales preciosos
  • Corredurías de Seguros
  • Asesores Fiscales, Auditores de cuentas, Contables Externos
  • Fundaciones y Asociaciones
  • Sector Inmobiliario / Construcción
  • Juegos de azar
  • Giro o transferencia internacional de dinero
  • Abogados, Procuradores, Notarios y Registradores
  • Compra – Venta de vehículos
Con un volumen de negocio superior a 2 millones de euros y una plantilla de 10 o más empleados.

Obligaciones

  • Elaboración de un Manual de Procedimientos de control interno y designación del representante ante el SEPBLAC. (Art. 26 LPBC y FT 10/2010)
  • Auditoría Anual a realizar por un Experto Externo autorizado con objeto de examinar los controles internos (Art. 28 LPBC y FT 10/2010)
  • Formación de empleados (Art. 29 LPBC y FT 10/2010)

Infracciones y Sanciones

El régimen sancionador se aplica tanto a nivel del sujeto obligado (empresa) como a nivel de las personas implicadas caso de Directivos y otros empleados (Art. 54 y 56 LPBC y FT 10/2010).

El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC), es el órgano encargado de supervisar la implantación de los procedimientos, a los órganos de control interno y de comunicación.

  • Riesgo Penal: para administrador y directivos
  • Sanciones: para la empresa (desde 60.000€ hasta 1.500.000€) y directivos
  • Riesgo Reputacional: podrá trascender públicamente la infracción y sanciones

Para las empresas: sanción mínima de 150.000€ hasta 1.500.000€ con posibilidad de revocación de autorización administrativa para el ejercicio de la actividad. Para los Directivos: sanción mínima de 60.000€ hasta 600.000€ con posibilidad de Inhabilitación o separación del cargo.

Noticias sobre Sanciones:

  • Hacienda recupera 1.315 millones tras 7.747 inspecciones inmobiliarias. Larioja.com
  • La Audiencia Nacional impone 470.000€ a NOZAR por no conservar documentación sobre operaciones, por no aplicar las medidas de seguridad necesarias para identificar riesgos en operaciones y por tener clientes con insuficiente identificación. Europa Press
  • Multa a Fadesa por no controlar el blanqueo. El Pais
  • La red de Gao Ping blanqueaba dinero a “reputados” joyeros de la comunidad judía en España. Europa Press

Nuestro Proyecto:

  • Garantía ante sanciones a clientes sobre nuestro trabajo / asesoramiento (en contrato)

  • Evaluación del grado de cumplimiento (Visita personal)
    Análisis del negocio y su organización, clientes, operaciones…

  • Elaboración del Manual de procedimiento de control interno:

    • Identificación de los clientes
    • Conservación de Documentos
    • Colaboración con el SEPBLAC
    • Abstención de ejecución de determinadas operaciones
    • Deber de confidencialidad
    • Procedimientos y órganos de comunicación y control interno
    • Constitución del órgano de control interno
    • Nombramiento del Representante ante el SEPBLAC
  • Implantación de los procedimientos de control interno (Visita personal)

  • Gabinete Jurídico y servicio de Consultoría

    Dudas Implantación y Control Interno. Actualización Manual de Procedimientos. Asesoramiento legal ante denuncias o inspecciones

  • Plan formativo

  • Examen anual realizado por el Experto Externo

    Valoración de la eficacia operativa de las medidas de control y comunicación:

    • Identificación del equipo examinador
    • Objeto y alcance del Examen
    • Detalle de Documentación o Información evaluada
    • Descripción detallada de las medidas de control interno existentes
    • Plan Formativo de empleados
  • Informe de Auditoría o Examen anual Externo:

    • Objetivo del Examen Anual
    • Alcance y Límites
    • Normativa Aplicable
    • Metodología
    • Verificación del cumplimiento de las medidas
    • Diagnóstico
    • Relación de personas entrevistadas
    • Ejecución y seguimiento de las medidas correctoras
    • Información del representante propuesto ante el SEPBLAC
    • Actualizaciones del Manual de Procedimiento

 

Solicite información sin compromiso en el 96 131 88 04 , en  info.valencia@audidat.com  o le contactamos gratis por el medio que prefiera:


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